De beleidslijnen inzake duurzaam beleggen

 

Federale Verzekering gebruikt een dynamische checklist

Federale Verzekering maakt bewuste keuzes rond de impact die ze wil bereiken als ze geld belegt. Ze zal dan ook zeker geen bijdrage leveren aan het in stand houden van activiteiten die de veel klanten niet willen. Federale Verzekering hanteert een aantal principes op het vlak van milieu, maatschappij en goed bestuur. Aan de hand van eigen, dynamische checklist  beslist Federale Verzekering om in bepaalde activiteiten niet te investeren (zoals activiteiten die  bijdragen aan watervervuiling- en waterverspilling, aan de opwarming van het klimaat of aan het ondermijnen van de wereldvrede). De checklist geeft ook een aantal landen aan (wat voornamelijk van belang is voor overheidsobligaties) waarin niet geïnvesteerd wordt (zoals belastingparadijzen, landen die mensenrechten schenden en landen waarop ernstige internationale sancties van toepassing zijn).

 

Federale Verzekering laat zich inspireren door goede voorbeelden om te verduurzamen

Het Noors Pensioenfonds, het grootste pensioenfonds ter wereld, besliste in 2015 beslist om alle aandelen van bedrijven die minstens 30% van hun omzet uit steenkoolactiviteiten halen te verkopen. Daarnaast sluit dit fonds een hele reeks andere controversiële sectoren eveneens uit, op basis van de adviezen van de  Ethische Raad van de Noorse regering. Federale Verzekering laat zich inspireren door de politiek van dit fonds en de beslissingen die dit fonds neemt. 
Daarnaast volgt Federale Verzekering het duurzaamheidsinitiatief van de Verenigde Naties. Het Global Compact van de Verenigde Naties formuleert duurzaamheidsprincipes in het domein van mensenrechten, arbeidsrechten, milieu en anti-corruptie. Deze principes worden toegepast bij de keuze van de bedrijven waarin belegd wordt.

 

Federale Verzekering doet voor haar tak 23-beleggingsverzekeringen ook beroep op externe fondsbeheerders (*)

 

Wat de tak 23-beleggingsverzekering VITA Flex 44 betreft, beheert Federale Verzekering drie van de aangeboden fondsen zelf (FEDERALE – Euro Equities Growth; FEDERALE – Euro Bonds Opportunities en FEDERALE – Euro Real Estate Dynamic). Haar beleggingspecialisten hanteren daarbij de beleidslijnen die hiervoor werden uiteengezet. 
Daarnaast zijn de beleggingen van 6 andere fondsen in handen van externe fondsbeheerders  (FEDERALE – DNCA Invest Eurose – Flexible; FEDERALE – Invesco Balanced Risk Allocation Fund – Flexible; FEDERALE – Fidelity World – Equities; FEDERALE – Robeco Emerging Markets – Equities; FEDERALE – Schroder Global Climate Change – Equities en FEDERALE – Fidelity Euro Cash). Die volgen op zijn minst dezelfde beleidslijnen als Federale Verzekering. Via hun website kan meer informatie rond hun beleid opgepikt worden. Verwezen wordt naar de websites van:

• Invesco - www.invesco.be
• Fidelity - www.fidelity.be
• Schroders  - www.schroders.com/nl-be/be/particulieren
• DNCA  - www.dnca-investments.com/nl-be
• Robeco - www.robeco.com/be/nl 

 

Federale Verzekering en duurzaamheidsrisico’s (cf. Sustainable Finance Disclosure Regulation 2019/2088)

 

Omdat de definitie van duurzaamheidsrisco’s onduidelijk is, een breed spectrum aan risico’s omvat en de wetgeving vandaag geen instrumenten aanreikt om die risico’s te kwantificeren, kan en wenst Federale Verzekering voor haar ganse Main Fund en voor de fondsgekoppelde beleggingsverzekeringen geen toelichting te geven noch bij de manier waarop duurzaamheidsrisico’s in haar beleggingsbeslissingen geïntegreerd worden, noch bij de impact van die integratie op het rendement van de producten die door het eigen netwerk verkocht worden (1). Dit betekent evenwel niet dat duurzaamheidsrisico’s voor Federale Verzekering niet relevant zijn, zoals hiervoor wordt aangegeven. Federale Verzekering zal in de volgende jaren haar beleid meer aanscherpen. Verwacht mag worden dat tegen 2025 Federale Verzekering zoals dat heet “compliant is” terwijl hier zij hier en nu uitlegt waarom zij nog niet compliant is (“explain”) (2).

(1) Federale Verzekering biedt haar producten aan via persoonlijke adviseurs en via kantoren. Zij nemen in hun beleggings- en verzekeringsadvies duurzaamheidsrisico’s en de ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren niet in aanmerking omdat zij de uitrol van Federale Verzekering met betrekking tot die punten volgen. 
(2) Federale Verzekering ontwikkelde het beleggingsproduct VDK Safe Life voor vdk bank. Dit product is een tak 21-verzekering die uitsluitend door het netwerk van vdk bank verkocht wordt. Omdat op basis van de ESG investeringspolitiek van Federale Verzekering kan aangetoond worden dat een groot deel van het Main Fund als ESG-promotor doorgaat, kreeg VDK Safe Life reeds de stempel van een ESG-product dat compliant is met art. 8 SFDR.